자금세탁방지제도에 대한 설명으로 옳지 않은 것은? | [계리직 우편 및 금융상식] 16년 1회차 기출문제 상세 페이지

금융정보분석원(KoFIU)은 보고된 혐의거래를 분석해 법집행기관에 정보를 제공할 뿐 직접 조사·수사하지 않으므로, 이 설명이 옳지 않다.
수사와 기소 등 의법조치는 정보를 넘겨받은 검찰·경찰 등 법집행기관이 맡는다.
자금세탁을 자금의 위법한 출처를 숨겨 적법한 것처럼 위장하는 과정으로 본 설명은 옳다.
의심거래보고는 기준금액 없이 금융기관이 주관적으로 판단해 보고한다는 설명은 옳다.
고객확인제도의 계좌 신규 개설에 양도성예금증서·표지어음 발행, 금고대여 약정이 포함된다는 설명은 옳다.