자금세탁방지제도에 대한 설명으로 옳은 것은? | [계리직 예금일반] 25년 1회차 기출문제 상세 페이지

금융회사는 강화된 고객확인의무로 거래실적에 따라 고객 등급을 평가하고, 그 등급에 따른 차등화된 고객확인을 실시하고 있다.

금융회사 등은 고객이 고액현금거래보고를 회피할 목적으로 금액을 분할하여 금융거래를 한다고 의심되는 합당한 근거가 있는 경우에도 고액현금거래보고를 하여야 한다.

고객확인제도는 금융회사 입장에서 자신의 고객이 누구인지 정확히 알고, 범죄자에게는 금융서비스를 제공하지 않도록 하는 정책이라 하여 고객보호정책이라고도 한다.